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基金概況
| 基金全稱 | 寶盈聚福39個月定期開放債券型證券投資基金 | 基金代碼 | 009523 |
| 基金管理人 | 寶盈基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司 |
| 境外投資顧問 | 境外托管人 | ||
| 基金合同生效日 | 2020年08月28日 | 上市交易所及上市日期 | - |
| 基金類型 | 債券型基金 | 交易幣種 | 人民幣 |
| 基金規(guī)模 | - | 風(fēng)險等級 | 中低風(fēng)險 |
| 運作方式 | 定期開放式 | 開放頻率 | 自基金合同生效日起（包括基金 合同生效日）或者每一個開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）39 個月的期間內(nèi)，本基金采取封閉運作模式。本基金的第一個封閉期為自基金合同生效日起至39個月后的對應(yīng)日的期間。下一個封 閉期為首個開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至39個月后的對應(yīng)日的期間，以此類推。 每一個封閉期結(jié)束后，本基金即進(jìn)入開放期，開放期的期限為自封閉期結(jié)束之日后第一個工作日起（包括該日）五至二十個工作日。開放期內(nèi)，本基金采取開放運作模式，投資人可辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)。開放期未贖回的份額將自動轉(zhuǎn)入下一個封閉期。 |
| 基金經(jīng)理 | 程逸飛 | 任職日期 | 2022-09-30 |
| 證券從業(yè)日期 | 2013-07-01 |
投資目標(biāo)
本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的債券（包括國債、金融債、公開發(fā)行的次級債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
基金的投資組合比例為：在封閉期，本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但因開放期流動性需要，為保護(hù)基金份額持有人利益，在每次開放期前三個月、開放期及開放期結(jié)束后三個月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。開放期內(nèi)，本基金保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種或?qū)ν顿Y比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
投資策略
1、封閉期投資策略
本基金以封閉期為周期進(jìn)行投資運作。為力爭基金資產(chǎn)在開放前可完全變現(xiàn)，本基金在封閉期內(nèi)采用買入并持有到期投資策略，所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期，所投資產(chǎn)到期日（或回售日）不得晚于封閉運作期到期日。
本基金投資含回售權(quán)的債券時，應(yīng)在投資該債券前，確定行使回售權(quán)或持有至到期的時間；債券到期日晚于封閉運作期到期日的，基金管理人應(yīng)當(dāng)行使回售權(quán)而不得持有至到期日。
基金管理人可以基于持有人利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會計準(zhǔn)則》的前提下，對尚未到期的固定收益類品種進(jìn)行處置。
（1）債券投資策略
本基金以宏觀研究、行業(yè)研究、公司研究三個維度為決策出發(fā)點，結(jié)合估值研究、投資者行為研究，自上而下確定組合整體杠桿率以及貨幣類、利率類、信用類的債券配置比例。本基金封閉期內(nèi)采用的債券投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略、行業(yè)配置策略、公司配置策略。
1）資產(chǎn)配置策略。組合杠桿率及貨幣類、利率類、信用類債券的配置比例決策主要參考以下幾個方面的研究：
①宏觀經(jīng)濟(jì)變量（包括但不限于宏觀經(jīng)濟(jì)增長及價格類數(shù)據(jù)、貨幣政策及流動性、行業(yè)周期等）、流動性條件、行業(yè)基本面等研究；
②利率債及信用債的絕對估值、相對估值、期限結(jié)構(gòu)研究；
③宏觀流動性環(huán)境及貨幣市場流動性研究；
④大宗商品及國際宏觀經(jīng)濟(jì)、匯率、主要國家貨幣政策及債券市場研究。
2）行業(yè)配置策略?；诋a(chǎn)業(yè)債、地產(chǎn)債、城投債不同的中觀及微觀研究方法，并結(jié)合行業(yè)數(shù)據(jù)分析、財務(wù)數(shù)據(jù)分析、估值分析等研究，本基金以分散化配置模式為基礎(chǔ)，實現(xiàn)組合在不同行業(yè)信用債券的構(gòu)建及動態(tài)投資管理。本基金將根據(jù)行業(yè)估值差異，在考慮絕對收益率和行業(yè)周期預(yù)判的基礎(chǔ)上，合理地決定不同行業(yè)的配置比例。
3）公司配置策略?；诠緝r值研究的重要性，本基金將根據(jù)不同發(fā)行人主體的信用基本面及估值情況，在充分考慮組合流動性特征的前提下，結(jié)合行業(yè)周期研究，甄別具有估值優(yōu)勢、基本面改善的公司，以分散化配置模式為基礎(chǔ)策略。
（2）信用債投資策略
本基金主要采用外部信用評級和內(nèi)部信用評級相結(jié)合的信用研究體系，研究債券發(fā)行主體企業(yè)的基本面，以確定債券的實際信用狀況。基金管理人內(nèi)部信用評級體系主要分為定量分析和定性分析，定量分析是根據(jù)行業(yè)公司財務(wù)特征設(shè)定閾值，進(jìn)行財務(wù)打分。定性分析包括主體股權(quán)結(jié)構(gòu)分析、公司歷史分析、行業(yè)分析、公司經(jīng)營分析、公司管理層分析、公司融資及外部支持分析、公司償債分析等幾個部分。其中，經(jīng)營分析注重公司的獲現(xiàn)能力、經(jīng)營穩(wěn)定性等，財務(wù)分析關(guān)注公司的資產(chǎn)質(zhì)量、隱性債務(wù)、財務(wù)真實性等方面。
本基金參與信用類債券投資的，其信用評級需在AA（含）及以上，其中，本基金投資的企業(yè)債、公司債、金融債（不含政策性金融債）、中期票據(jù)、公開發(fā)行的次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等信用類債券的信用評級參照評級機(jī)構(gòu)出具的債項信用評級，本基金投資的短期融資券、超短期融資券等短期信用類債券的信用評級參照評級機(jī)構(gòu)出具的主體信用評級。本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并擁有證券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)所出具的信用評級，如出現(xiàn)多家評級機(jī)構(gòu)所出具信用評級不同的情況，基金管理人還需結(jié)合自身的內(nèi)部信用評級進(jìn)行獨立判斷與認(rèn)定。
（3）資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金投資資產(chǎn)支持證券將在嚴(yán)格控制風(fēng)險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風(fēng)險調(diào)整后收益高的品種進(jìn)行投資，以期獲得長期穩(wěn)定收益。
2、開放期投資策略
開放期內(nèi)，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品種。
業(yè)績比較基準(zhǔn)
在每個封閉期，本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為該封閉期起始日公布的3年期定期存款利率（稅后）+1.5%。
本基金以每個封閉期為周期進(jìn)行投資運作，每個封閉期為39個月，期間投資者無法進(jìn)行基金份額申購與贖回。封閉期起始日公布的3年期定期存款利率（稅后）+1.5%作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)符合產(chǎn)品特性，能夠使本基金投資人理性判斷本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和流動性特征，合理衡量本基金的業(yè)績表現(xiàn)。
3年期定期存款利率采用每個封閉期起始日中國人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)人民幣3年期存款基準(zhǔn)利率。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出時，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，無需召開基金份額持有人大會。
收益風(fēng)險特征
本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，低于混合型基金、股票型基金。
基金經(jīng)理
中國人民大學(xué)金融學(xué)碩士，具有11年證券從業(yè)經(jīng)歷，曾任中國出口信用保險公司投資經(jīng)理助理、天安財產(chǎn)保險股份有限公司投資經(jīng)理、銀河基金管理有限公司基金經(jīng)理助理；2022年4月加入寶盈基金管理有限公司，現(xiàn)任寶盈盈泰純債債券型證券投資基金、寶盈祥明一年定期開放混合型證券投資基金、寶盈聚豐兩年定期開放債券型證券投資基金、寶盈聚福39個月定期開放債券型證券投資基金、寶盈中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金、寶盈中債0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金、寶盈貨幣市場證券投資基金、寶盈聚鑫純債一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、寶盈中債綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。
歷史凈值
歷史分紅
| 權(quán)益登記日 | 除息日 | 紅利發(fā)放日 | 每10份基金分配紅利金額（元） |
|---|---|---|---|
| 2025-06-11 | 2025-06-11 | 2025-06-12 | 0.01 |
| 2025-03-18 | 2025-03-18 | 2025-03-19 | 0.01 |
| 2024-12-10 | 2024-12-10 | 2024-12-11 | 0.01 |
| 2024-09-10 | 2024-09-10 | 2024-09-11 | 0.03 |
| 2024-06-12 | 2024-06-12 | 2024-06-13 | 0.01 |
| 2024-03-12 | 2024-03-12 | 2024-03-13 | 0.012 |
| 2023-11-14 | 2023-11-14 | 2023-11-15 | 0.258 |
| 2023-09-25 | 2023-09-25 | 2023-09-26 | 0.066 |
| 2023-08-22 | 2023-08-22 | 2023-08-23 | 0.12 |
| 2023-06-09 | 2023-06-09 | 2023-06-12 | 0.02 |
| 2023-03-10 | 2023-03-10 | 2023-03-13 | 0.02 |
| 2022-12-12 | 2022-12-12 | 2022-12-13 | 0.085 |
| 2022-09-09 | 2022-09-09 | 2022-09-13 | 0.12 |
| 2022-06-13 | 2022-06-13 | 2022-06-14 | 0.03 |
| 2022-03-11 | 2022-03-11 | 2022-03-14 | 0.05 |
| 2021-12-13 | 2021-12-13 | 2021-12-14 | 0.05 |
| 2021-09-14 | 2021-09-14 | 2021-09-15 | 0.1 |
| 2021-06-09 | 2021-06-09 | 2021-06-10 | 0.1 |
| 2021-03-09 | 2021-03-09 | 2021-03-10 | 0.05 |
| 2020-12-09 | 2020-12-09 | 2020-12-12 | 0.05 |
收益表現(xiàn)（%）
| 近一個月 | 近半年 | 今年以來 | 近三年 | 成立以來 |
|---|---|---|---|---|
| 0.20% | 1.21% | 1.31% | 9.59% | 16.58% |
申購費率
| 購買金額(M) | 申購費率 | 網(wǎng)上直銷申購費率% |
|---|---|---|
| M＜100萬元 | 0.4% | 0費率起，折扣詳情請點擊《費率與折扣》 |
| 100萬元≤M＜500萬元 | 0.2% | |
| M≥500萬元 | 固定費用1000元/筆 |
贖回費率
| 持有期限(T) | 贖回費率 |
|---|---|
| T＜7日 | 1.5% |
| T≥ 7日 | 0 |
基金運作費
| 管理費率（年） | 0.15% |
| 托管費率（年） | 0.05% |
溫馨提示：
1. 轉(zhuǎn)賬交易渠道活動期間認(rèn)/申購費為0；
2. 快付渠道認(rèn)申購費率為0.5%;
3. 匯付天下渠道認(rèn)申購固定費率為0.25%;
4. 富友渠道認(rèn)申購費用收取交易金額的0.2%;
5. 其它渠道認(rèn)申購優(yōu)惠后費率不低于0.6%;
6. 贖回費歸入基金資產(chǎn)的比例依照相關(guān)法律法規(guī)設(shè)定，具體見產(chǎn)品招募說明書及相關(guān)公告。
基金公告
法律文件
資產(chǎn)分布
行業(yè)分布
持倉明細(xì)
| 序號 | 債券代碼 | 債券名稱 | 期末市值(元) | 占凈值比(%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 220203 | 22國開03 | 4165616035.92 | 50.64% |
| 2 | 220402 | 22農(nóng)發(fā)02 | 1328050795.50 | 16.14% |
| 3 | 2320041 | 23南京銀行01 | 625731965.68 | 7.61% |
| 4 | 212380027 | 23華夏銀行債05 | 473093451.64 | 5.75% |
| 5 | 212380023 | 23光大銀行債03 | 393223479.11 | 4.78% |
網(wǎng)上直銷
代銷機(jī)構(gòu)
| 平安行E通 | 寧波銀行同業(yè)易管家 | 平安銀行 | 郵政儲蓄銀行 | 中信銀行中信同業(yè)+ |
| 中歐財富 | 中國人壽 | 凱石財富 | 國美基金 | 新華信通 |
| 招商銀行招贏通 | 金斧子 | 格上富信 | 蘇寧基金 | 雪球基金 |
| 嘉實財富 | 度小滿基金 | 洪泰財富 | 京東肯特瑞 | 基煜基金 |
| 萬家財富 | 萬得基金 | 新蘭德 | 利得基金 | 匯成基金 |
| 濟(jì)安基金 | 盈米基金 | 大連網(wǎng)金 | 眾祿基金 | 好買基金 |
| 匯林保大 | 天天基金 | 奕豐基金 | 諾亞正行 | 螞蟻基金 |
| 聯(lián)泰基金 | 浦領(lǐng)基金 | 中正達(dá)廣 | 長量基金 | 玄元保險 |
| 財咨道 | 愛建基金 | 宜信普澤 | 創(chuàng)金啟富 | 鼎信匯金 |
| 泰信財富 | 排排網(wǎng)基金 | 華瑞保險銷售 | 博時財富 | 攀贏基金 |
| 華夏財富 | 陸享基金 | 大智慧基金 | 證達(dá)通基金 | 國信嘉利基金 |
| 一路財富 | 中證金牛 | 虹點基金 | 長江證券 | 中信證券（山東） |
| 中信證券華南 | 中信期貨 | 國投證券 | 恒泰證券 | 國金證券 |
| 第一創(chuàng)業(yè)證券 | 海通證券 | 國盛證券 | 東方財富證券 | 國泰君安證券 |
| 中信證券 | 中泰證券 | 中信建投證券 | 光大證券 | 招商證券 |
| 華源證券 | 麥高證券 | 東北證券 | 東海證券 | 陽光人壽 |
