證券投資基金投資人權(quán)益須知
尊敬的基金投資人：
感謝您對寶盈基金管理有限公司（以下簡稱寶盈基金）的支持與信任?；鹜顿Y在獲取收益的同時存在投資風(fēng)險。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請在投資基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：
一、基金的基本知識
（一）什么是基金
證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。
（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
| 基金 | 股票 | 債券 | 銀行儲蓄存款 |
反映的經(jīng)濟(jì) 關(guān)系不同 | 信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險 | 所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買后成為公司股東 | 債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買后成為該公司債權(quán)人 | 表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任 |
所籌資金的 投向不同 | 間接投資工具，主要投向股票、債券等有價證券 | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向 |
投資收益與 風(fēng)險大小不同 | 投資于眾多有價證券，能有效分散風(fēng)險，風(fēng)險相對適中，收益相對穩(wěn)健 | 價格波動性大，高風(fēng)險、高收益 | 價格波動較股票小，低風(fēng)險、低收益 | 銀行存款利率相對固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全 |
收益來源 | 利息收入、股利收入、資本利得 | 股利收入、資本利得 | 利息收入、資本利得 | 利息收入 |
投資渠道 | 基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機(jī)構(gòu) | 證券公司 | 債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機(jī)構(gòu) | 銀行、信用社、郵政儲蓄銀行 |
（三）基金的分類
1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。
開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運(yùn)作方式。
2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等
根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風(fēng)險和收益最高，貨幣市場基金的風(fēng)險和收益最低。
3、特殊類型基金
（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。
（2）避險策略基金。是指通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報。
（3）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds，簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。
（4）QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區(qū)域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進(jìn)行認(rèn)購和申購，在承擔(dān)境外市場相應(yīng)投資風(fēng)險的同時獲取相應(yīng)的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。
二、基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條的規(guī)定基金份額持有人享有下列權(quán)利：
（一）分享基金財產(chǎn)收益；
（二）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；
（六）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（七）基金合同約定的其他權(quán)利。
公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會計賬簿等財務(wù)資料。
三、本公司提供的服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式
本公司向基金投資人提供以下服務(wù)：
（一）對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價。
（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金賬戶開戶、基金申（認(rèn)）購、基金贖回、部分基金轉(zhuǎn)換、部分基金定期定額、修改基金分紅方式等。本公司根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)。
（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。
（四）電話服務(wù)：包括自助查詢服務(wù)和人工服務(wù)。
（五）短信服務(wù)：包括交易確認(rèn)、基金凈值提示、分紅提示等。交易確認(rèn)和基金凈值提示需要投資人訂制。
（六）基金知識普及和風(fēng)險教育。
四、投資人辦理基金交易業(yè)務(wù)流程
（一）基金賬戶開戶
1、寶盈基金網(wǎng)上交易
登錄本公司網(wǎng)站首頁www.wfrouhuoshao.cn，點(diǎn)擊“免費(fèi)開戶”，選擇銀行卡，并通過身份驗證，簽訂交易協(xié)議、設(shè)定交易密碼并填寫個人信息后提交開戶申請。
2、寶盈基金直銷柜臺交易
（1）個人投資人可持有效開戶證件及銀行賬戶（卡）前往本公司直銷柜臺，填妥申請表，驗證無誤后辦理；
（2）機(jī)構(gòu)投資人可登錄本公司網(wǎng)站首頁www.wfrouhuoshao.cn，點(diǎn)擊“服務(wù)中心”—“表單下載”—“直銷柜臺機(jī)構(gòu)客戶開戶資料下載包”下載包括傳真交易協(xié)議、賬戶申請表、印鑒卡、風(fēng)險評估問卷、授權(quán)委托書及公司基本資料等開戶資料，依照開戶流程的要求填寫完整后，寄送至本公司直銷中心。
（二）基金交易
含基金認(rèn)購、申購、贖回、定期定額投資、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、設(shè)置分紅方式等。
1、寶盈基金網(wǎng)上交易
訪問本公司網(wǎng)站首頁www.wfrouhuoshao.cn，在寶盈首頁中，點(diǎn)選“登錄查詢”按鈕，輸入登陸密碼，登錄后選擇相應(yīng)交易類別，即可直接進(jìn)行基金交易。
2、寶盈基金直銷柜臺交易：
（1）個人投資人可持有效證件及匯款憑證到本公司直銷柜臺填妥申請表，驗證無誤后辦理；
（2）機(jī)構(gòu)投資人可在本公司網(wǎng)站首頁www.wfrouhuoshao.cn，選擇“服務(wù)中心”—“表單下載”，下載相關(guān)交易業(yè)務(wù)申請表。填寫妥當(dāng)后附有效證明（認(rèn)/申購需另附有效匯款證明），傳真至本公司直銷柜臺，驗證無誤后辦理。
（3）直銷柜臺專用銀行賬戶信息
直銷專用銀行賬戶
1）中國建設(shè)銀行
賬戶名稱： 寶盈基金管理有限公司
銀行賬號： 44201501100052553424
開戶銀行： 中國建設(shè)銀行深圳市分行營業(yè)部
2）中國農(nóng)業(yè)銀行
賬戶名稱： 寶盈基金管理有限公司
銀行賬號： 41000500040005877
開戶銀行： 農(nóng)行深圳分行營業(yè)部
3）中國工商銀行
賬戶名稱： 寶盈基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號： 4000027729200192888
開戶銀行： 中國工商銀行深圳市深圳灣支行
（三）交易確認(rèn)查詢
T日成功提交申請后，T+2日投資人可通過以下幾種方式查詢賬戶及交易確認(rèn)信息：
1、撥打本公司客服熱線400-8888-300（免長途話費(fèi)），轉(zhuǎn)“2”自助查詢或轉(zhuǎn)“0”人工服務(wù)通過身份驗證后查詢。
2、登錄本公司網(wǎng)站首頁www.wfrouhuoshao.cn，點(diǎn)擊“登錄查詢”，輸入登陸號碼及查詢密碼，登錄網(wǎng)上交易系統(tǒng)查詢。
（四）資料修改
1、投資人基金賬戶基本信息如：聯(lián)系地址、郵政編碼、聯(lián)系電話、電子郵件之一變更可通過以下方式提交修改申請：
?。?）登錄本公司網(wǎng)站www.wfrouhuoshao.cn，通過“登錄查詢”—“個人信息管理”進(jìn)行修改；
（2）傳真、郵寄或電子郵件申請表及相關(guān)證明至本公司，經(jīng)核對無誤后修改；
（3）致電本公司客服熱線400-8888-300（免長途話費(fèi)），轉(zhuǎn)“0”人工服務(wù)，通過身份驗證后修改。
2、投資人重要信息如賬戶名稱、證件類型及號碼、銀行信息發(fā)生變化的，個人投資者需將開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表、身份證復(fù)印件、銀行卡復(fù)印件、銀行卡換卡證明或公安機(jī)關(guān)有關(guān)證明郵寄至本公司，經(jīng)本公司驗證無誤后辦理。機(jī)構(gòu)客戶請聯(lián)系本公司直銷中心辦理相關(guān)事宜。
五、基金評級
基金評級是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評價。投資人在投資基金時，可以適當(dāng)參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。
本公司將根據(jù)銷售適用性原則，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價。
六、基金費(fèi)用
基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中申購費(fèi)可在投資人購買基金時收取，即前端申購費(fèi)；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金承擔(dān)。對于不收取申購、贖回費(fèi)的貨幣市場基金，還可按不高于2.5‰的比例從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費(fèi)。債券基金將按有關(guān)規(guī)定收取費(fèi)用。
七、投資風(fēng)險提示
（一）證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
（二）基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過上一交易日基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
（三）投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
（四）本公司承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)。本公司提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
（五）本公司將對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但本公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險。
八、向本公司、自律組織以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的投訴方式和程序
（一）投資人向本公司投訴方式
基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務(wù)中心電話400-8888-300（免長途話費(fèi)）或以書信、傳真、電子郵件等方式，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴，原則上當(dāng)日回復(fù)，不能當(dāng)日回復(fù)的，在3個工作日內(nèi)回復(fù)。對于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個工作日回復(fù)，不能及時回復(fù)的，在3個工作日內(nèi)回復(fù)。
我公司客戶服務(wù)中心投訴或聯(lián)系方式如下：
網(wǎng)址：www.wfrouhuoshao.cn
客戶服務(wù)中心電話：400-8888-300（免長途話費(fèi)）或0755-83276688
客戶服務(wù)中心傳真：0755-83515880
地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈10層 郵編：518048
郵箱：public@byfunds.com
基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會投訴。聯(lián)系方式如下：
中國證監(jiān)會熱線：12386
中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局：網(wǎng)址：
www.csrc.gov.cn，聯(lián)系電話：010-88088086，傳真： 010-88088012，地址：北京市西城區(qū)金融大街26號金陽大廈6層 郵編：100033
中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局：網(wǎng)址：
www.csrc.gov.cn，聯(lián)系電話：021-50121047，地址：上海市浦東新區(qū)迎春路555號 郵編：200135
中國證監(jiān)會深圳監(jiān)管局：網(wǎng)址：
www.csrc.gov.cn，聯(lián)系電話：0755-83263315，傳真： 0755-83260010，地址：深圳市福田區(qū)筍崗西路體育大廈東座 郵編：518028
中國證監(jiān)會廣州監(jiān)管局：網(wǎng)址：
www.csrc.gov.cn，聯(lián)系電話：020-37853900，傳真：020-37858820，地址：廣州市天河區(qū)臨江大道3號發(fā)展中心15樓 郵編：510623
九、其他需要向投資人說明的內(nèi)容
本《須知》有關(guān)內(nèi)容將根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會的要求或我公司業(yè)務(wù)情的變化不時修訂，相關(guān)修訂以我公司更新為準(zhǔn)。
投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金。我公司承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)我公司基金銷售資格。再次提醒投資人在投資開放式基金前，請詳細(xì)閱讀相應(yīng)基金產(chǎn)品的基金合同、招募說明書等相關(guān)法律文件。
投資有風(fēng)險，入市須謹(jǐn)慎。
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